インデックス投資
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投資から得た利益が非課税になる制度です。年間投資枠は、つみたて投資枠120万円と成長投資枠240万円の合計最大360万円。非課税保有限度額は合計1,800万円で、保有期間は無期限です。無理に上限まで使う必要はありません。

日経平均、TOPIX、S&P500など市場の動きを表す指数に連動することを目指す投資方法です。低コストで多くの企業に分散しやすい特徴があります。

毎月など決まった間隔で一定額を買う方法です。買うタイミングを一度に決める必要がなく、生活に無理のない額で続けやすい方法です。

一括投資は早く多くの資金を市場に置ける一方、直後の下落の影響も大きくなります。積立は購入時期を分けられます。手元資金や不安の大きさで考えます。

まず生活防衛資金を確保し、慌てて売らずに当初の目的と期間を確認します。近く使うお金まで投資している場合は、積立額や資産配分を見直しましょう。

投資信託を持っている間、資産から継続的に差し引かれる運用・管理費用です。年率の小さな差でも長期では影響するため、同じ指数の商品を比べる大事な項目です。